[지수 투자 II] S&P500 지수 투자 수익률은 ?

 

 

 

 

직장인 투자자로 10년 10억 만들기를 계획하고 실천합니다.

누구나 투자로 성공할 수 있다는 믿으며, 느리지만 쉽고 올바른 투자를 하고 있습니다.

---

 

지수 투자는 단순 매수 후 보유 전략으로 평균 이상의 수익률을 달성할 수 있습니다. 지수는 시간에 투자하는 방법으로 쉽게 투자할 수 있고 장기적으로 실패할 가능성이 없는 투자 전략입니다. 물론 지수 투자에 단점도 있습니다. 그렇지만 수익률만 봤을 때, 장기적으로 지수보다 높은 수익률을 달성하기 어렵습니다. 즉, 나의 노력 대비 높은 수익률을 달성 할 수 있는 방법입니다.

 

장기적으로 우상향 하는 시장에 투자하는 지수 투자, 이번 포스팅에서 S&P500 지수의 장/단기 수익률을 알아봅시다.

 

아래의 포스팅에서 지수 투자의 의미도 먼저 참고하세요.

[지수 투자 I] 지수만 투자해도 평균 이상 수익률을 낼 수 있다

 

 

 

S&P500를 최악에 해에 투자했어도, 25년만 기다리면 연평균 약 10% 수익률 달성

 

S&P500을 단기 투자했다면 손실이 났을 수 있지만, 장기 투자로는 무조건 수익이 났다. 그것도 연평균 약 10% 정도로 달성 가능하였다. 그리고 앞으로도 장기적으로 수익을 낼 것이다. 자본주의에서 시장은 항상 우상향 하기 때문에, S&P500과 같은 우량 자산은 계속해서 성장을 한다.

 

시장이 성장한다는 점은 EBS 자본주의 책에서 돈이란 무엇인지 안다면 조금 더 이해하기 쉽다.

[책 리뷰 - EBS 자본주의] 주식 투자 전 읽어야 할 책 추천 (I)

 

 

기간별 S&P500 투자 수익률은?

다음은 실제 Wikipedia에서 S&P500을 검색하면 1년, 5년, 10년, 15년, 20년, 25년 기간 동안 투자했을 때 각각의 수익률을 찾아볼 수 있다. 아래는 그 수익률을 각각 그래프로 나타 내었다.

 

1970~2020년까지 수익률을 1년 단위로 보면 수익률이 일정하지 않다. 심지어 2008년 글로벌 금융위기에서는 약 -40%에 가까운 하락을 보였다. 그러나, 5년, 10년, 15년, 20년, 25년 단위의 수익률 그래프로 넓혀 본다면, 점차 S&P500의 평균 수익률 (약 10%)로 수렴하는 것을 알 수 있다.

 

 

 

S&P500 1년 수익률 (배당 포함)

최대 값 : 34.11 %, 최소 값 : -38.49 %, 중위 값 : 12.31 %

 

S&P500 5년 수익률 (배당 포함)

최대 값 : 28.56 %, 최소 값 : -2.35 %, 중위 값 : 13.96 %

 

S&P500 10년 수익률 (배당 포함)

최대 값 : 19.21 %, 최소 값 : -1.38 %, 중위 값 : 12.50 %

 

S&P500 15년 수익률 (배당 포함)

최대 값 : 18.93 %, 최소 값 : 4.24 %, 중위 값 : 10.76 %

 

S&P500 20년 수익률 (배당 포함)

최대 값 : 17.88 %, 최소 값 : 5.62 %, 중위 값 : 11.68 %

 

S&P500 25년 수익률 (배당 포함)

최대 값 : 17.25 %, 최소 값 : 9.07 %, 중위 값 : 10.98 %

 

 

결론적으로 S&P500을 어떤 해에 투자를 시작했어도 25년을 지났다면 연평균 약 10% 이상의 수익률을 거둘 수 있었다.

 

지수 투자는 어렵지 않다. 주변 사람들에게 지수 투자를 권하지만 대부분 매수하지 않는다. 지수 투자로는 단번에 큰 수익을 내기 어렵기 때문이다. 주식으로 작은 돈을 큰돈을 만드는 게 투자의 목적이라면 그럴 수 있다. 하지만 나와 같이 높은 자산 비중을 주식에 투자한다면 지수 투자와 같이 쉬운 방법도 없다.

 

그래서 나는 본인의 방법으로 주식 투자하더라도 SPY와 같은 지수 추종 ETF 단 1개라도 사라고 권유한다. 시장 대비 추가 수익률을 달성하는지 비교할 수 있도록 말이다.

 

추가적으로, 지수 투자를 할 때 잊지 말아야 하는 점은 2008년과 같은 시장에 위기가 왔을 때 반토막이 날 수 있다는 점이다. 나의 자산이 충분히 성장했을 때 반토막이 난다면 못 버틸 것 같다. 그래서 다른 자산을 섞어서 그 위험성을 낮출 필요가 있다. 

 

 

결론적으로, 지수 투자는 종목 발굴을 위한 노력과 시간을 들이지 않고 연 평균 10% 수익률 낼 수 있는 매력적인 투자 방법이다. 또한 우상향 하는 시장에 투자하므로 장기적으로 실패할 가능성이 거의 없다. 반면 뛰어나게 높은 수익률 또한 기대하기 힘들다. 여기에 더해 자산 배분 투자를 이해 한다면 훌륭한 투자법이 완성 된다.

 

 

[책 리뷰 - EBS 자본주의] 주식 투자 전 읽어야 할 책 추천 (I)

[책 리뷰 - 존리의 금융문맹 탈출] 주식 투자 전 읽어야 할 책 추천 (II)

[책 리뷰] 럭키(LUCKY) - 내 안에 잠든 운을 깨우는 7가지 법칙

조기은퇴 (FIRE 족)하려면 얼마가 있어야 할까 ?

경제적 자유 10억 만들기 :: 나의 투자 법 (TQQQ, 리츠, 배당, 영구 포트폴리오 등)