경제적 자유 10억 만들기 :: 나의 투자 법 (TQQQ, 리츠, 배당, 영구 포트폴리오 등)

 

10년 10억 만들기 프로젝트 (연수익 14% 목표, 매년 3500만 원 투입)

현재 달성률 : 14.8 % (22.03.23)

 

 

---

 

투자 요약

TQQQ 추가 매수

미국 AT&T와 TMF을 팔고 TQQQ를 50$에 1차 매수하고 40~42$에서 2~3차 매수하였다. 오늘까지 상승으로 이제야 원금을 회복한 수준이며, AT&T에 남아있는 300만 원은 혹시나 하락이 다시 온다면 매수할 수 있는 자금이다. 반대로 상승에서는 다시 채권과 배당주로 돈을 넘겨야 한다.

 

 

 

나의 투자 전략

1. 초고위험

• 코인 - 2018년과 2021년 코인 시장의 2번의 상승/하락기에서 희로애락을 다 경험했었다. 이제는 적정한 수준의 금액으로 알트코인/비트코인 50:50을 맞추고 60:40의 비중이 되었을 때 리밸런싱 하는 전략으로 투자한다.

 

 

2. 고위험/고수익

• TQQQ 단순 매수 전략 - QQQ 3배 레버리지로 말도 안 되는 변동성을 가지고 있다. 3배 채권 ETF인 TMF와 함께 투자하여 변동성을 낮추려고 했으나, 현재는 TMF 매도 후 TQQQ만 보유 중이다. 아직은 감당할 수 있는 정도의 금액 투자 중이지만 상승이 이어진다면, TQQQ 매도 후 TMF를 매수하려 한다.
• 소형 성장주 전략 - 매출/영업이익/순이익 YOY, QOQ와 함께 GA/P, 시가총액 800억 이하, 부채비율 100% 이하 조건으로 순위에 따라서 매수하는 전략.
• 신마법공식 전략 - 마법공식에서 지표만 변경된 것으로, 가치지표 PBR과 수익률 지표 GP/A의 순위에 따라 종목 매수

 

 

3. 중위험/중수익

• 리츠 단순 매수 전략 - 배당 절세 가능한 ISA 계좌로 리츠 종목을 단순 매수하여 보유 중. IRP 계좌 이전 및 배당을 고려하면 수익률이 조금 낮아도 이득을 볼 수 있을 것이라 판단하여, 저금리일 때 3000만 원 대출하여 매수하였음.
• 배당주 단순 매수 전략 - 현재는 배당주는 대부분 매도하였고, 배당금 축소 이슈로 많이 하락하였던 AT&T 주식을 일부 보유 중

반응형

 

4. 저위험/저수익

• 자산배분 전략 - 연금저축펀드 계좌에서 주식, 채권, 원자재, 리츠, 달러 등을 적정 비율에 따라서 매수하였고 연 1회 리밸런싱 하면 된다. 연금저축펀드 계좌는 소득공제를 위해 매년 400만 원씩 입금을 해야 하기 때문에, 그때마다(연 1회) 리밸런싱.
• 영구 포트폴리오 - IRP 계좌에서 주식, 채권, 금, 현금을 각각 25%의 비중으로 매수 후 연 1회 리밸런싱 하면 된다. IRP 계좌도 소득공제를 위해 매년 300만 원씩 입금해야 하므로 그때마다 리밸런싱.

 

 

5. 아이들 계좌

• 개별종목 및 ETF 매수 - 개인적으로 개별종목 투자를 꺼리지만 아들과 딸아이의 계좌에는 각각 게임 관련 ETF와 미디어 관련 ETF를 매수하였다. 아마 부모를 닮아서 게임과 드라마를 좋아하지 싶어서, 나중에 커가면서 투자에 관심을 가질 수 있도록 하였다. 그리고 미국/한국 대형주 몇 종목 매수도 하였다.

 

 

 

 

나의 투자 방법에 대한 해설

1. 적당한 변동성과 수익성을 가지며, 투자를 위해서 많은 노력하지 않도록 계획
2. 각 투자법의 예상 연평균 수익률과 MDD를 기준으로 추가되는 자산을 어디에 투입할지 결정
3. 노후를 위한 연금저축펀드와 IRP 계좌는 안정적으로 자산이 성장할 수 있는 투자 방법 적용
4. 소득공제를 위해 강제적으로 연금저축과 IRP의 저위험/저수익의 투자방법으로 돈이 흐르도록 계획
5. 급하지 않게 한계단씩 오르다 보면 성공하리라 믿음